Федеральная служба по финансовому мониторингу опубликовала проект приказа, устанавливающего минимальный размер сделки с недвижимостью, при превышении которого операции с денежными средствами будут подпадать под обязательный «антиотмывочный» контроль. Документ размещён в открытом доступе и проходит общественное обсуждение.

Новые требования в рамках 115-ФЗ

Речь идёт о реализации изменений в закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Поправки, вступившие в силу ранее, закрепили обязательный контроль операций по сделкам с недвижимостью, если их сумма превышает установленный Росфинмониторингом порог, но не может быть ниже 5 млн руб., напоминает ЕРЗ.РФ.

Разные пороги для банков и риэлторов

Согласно проекту приказа, предлагается дифференцированный подход в зависимости от категории участников рынка. Для кредитных организаций и филиалов иностранных банков, работающих в России, минимальный порог операции может быть установлен на уровне 75 млн руб. Для риэлторских компаний — 5 млн руб. либо эквивалент этой суммы в иностранной валюте.

Передача данных и сроки

В случае утверждения документа указанные организации будут обязаны направлять в Росфинмониторинг сведения о соответствующих операциях с недвижимостью. Передача информации должна осуществляться в установленном порядке после вступления приказа в силу. Срок начала исполнения требований — по истечении 15 дней со дня вступления документа в силу.

Ожидается, что новые пороги позволят уточнить параметры финансового контроля на рынке недвижимости и снизить избыточную нагрузку на участников сделок, одновременно усилив надзор за крупными операциями.

Фото freepik, автор: freepik